Apresentação do Curso: O curso Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo (PLD-FT) apresenta um panorama completo sobre os conceitos, regulamentações e práticas voltadas ao combate desses crimes, considerando as legislações nacionais e internacionais. O curso aborda as exigências trazidas pela Lei nº 9.613/1998, pela Resolução BACEN nº 3.978/2020 e pela Instrução CVM nº 617/2019, além de tendências internacionais e recomendações do GAFI/FATF. Com metodologia prática, o conteúdo inclui estudos de casos, debates em grupo e análise de tipologias de lavagem de dinheiro, permitindo compreender os riscos envolvidos e estruturar processos de conformidade mais eficazes.

Objetivo do Curso: Capacitar os participantes a identificar, analisar e aplicar as normas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, desenvolvendo habilidades para implementar políticas, controles e procedimentos de due diligence de clientes, funcionários e fornecedores. O curso também busca apresentar técnicas de monitoramento de operações suspeitas e práticas de governança que reduzam riscos reputacionais, legais e regulatórios em instituições financeiras e demais setores obrigados.

Competências Desenvolvidas

1. Interpretação dos conceitos, tipologias e etapas da lavagem de dinheiro e do financiamento ao terrorismo.
2. Conhecimento das estruturas regulatórias internacionais (ONU, FATF, FMI, Banco Mundial, Wolfsberg Group).
3. Aplicação da legislação brasileira de PLD-FT, incluindo o papel do COAF e de outras entidades supervisoras.
4. Desenvolvimento de políticas institucionais de prevenção e controles internos eficazes.
5. Implementação de processos de Know Your Customer (KYC), Know Your Employee (KYE) e Know Your Supplier (KYS).
6. Registro, monitoramento e comunicação de operações suspeitas às autoridades competentes.
7. Avaliação de riscos de imagem, reputação e idoneidade, com aplicação da abordagem baseada no risco (ABR).
8. Análise de sanções econômicas, financeiras e comerciais e seus impactos nos negócios.
9. Estudo de casos nacionais e internacionais sobre PLD-FT.